共11只！公募浮动费率改革落地，首批挂钩规模、收益的基金来了
来源：第一财经
2023-07-08 17:07:46
正式落地
酝酿已久的基金降费改革方案正式落地。
值得注意的是，在坚持以固定费率产品为主的基础上，监管部门研究推出了更多浮动费率产品试点。同时接收了首批与规模、业绩和持有期挂钩的浮动费率产品。
(资料图)
首批与规模挂钩的浮动费率产品，包括华夏信兴回报混合、富国核心优势混合和招商精选企业混合。
与基金规模挂钩产品，按照基金管理规模分档收取管理费，产品管理规模越大，适用的费用水平越低。
而首批与业绩挂钩的浮动费率产品，则包括富国远见精选三年定期开放等8只基金产品。
监管指出，与基金投资业绩挂钩产品，按照基金业绩表现分档收取管理费，费率水平双向浮动，收益表现不达约定水平时，管理费水平适当向下浮动，收益表现超越约定基准时，管理费水平适当向上浮动。
第一财经获悉，首批与业绩、规模挂钩的基金产品均于7月8日被监管正式接收。
此外，监管此前还受理了部分与持有期挂钩的浮动费率产品，包括中欧时代共赢混合等9只产品。
产品设计方面，与投资者持有时间挂钩产品按照投资者持有产品份额时间分档收取管理费，投资者持有份额时间越长，支付的费用水平越低。
晨星中国基金研究总监王蕊告诉第一财经记者，实际上国外早有将基金产品费率和业绩挂钩的先例：“公募基金一般来说规模越大，单位份额和运营成本也就越低。从我们的观察来看，产品规模足够大时，海外基金会去主动降费，其管理费率呈现下降的趋势，让利投资者。”
王蕊认为，国内基金蓬勃发展的二十多年来，公募基金行业规模快速增长，此次费率改革也是行业发展的必然结果，很多基金规模比较大，本质上都是可以通过市场化降费来真正让利投资者。
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